beonlinebyhp.com

Кожен бізнес залежить від певних "даностей", які варіюються від утримання ключового персоналу, планування надзвичайних ситуацій та домовленостей про кредитування. Але що трапляється, коли відносно молодий генеральний директор загинув в результаті аварії або коли землетрус руйнує штаб-квартиру компанії? Або, коли кредитна лінія несподівано скасовується? Практично існує нескінченна кількість речей, які можуть піти не так і негативно вплинути на бізнес.

Є навіть несподівано добре речі, які можуть бути руйнівними - класичний приклад - це малий бізнес, який отримує величезний контракт, що значно перевищує поточні можливості компанії виконати його. У планах дій на випадок непередбачених ситуацій викладено, що має статися, коли настає одна або кілька з цих несподіваних подій. Кожен бізнес - великий чи малий - потребує власного унікального плану на випадок непередбачених ситуацій.

Наступні приклади стосуються того, як вимоги SEC до планів дій на випадок надзвичайних ситуацій можуть вплинути на бізнес.

В чому проблема?

Кожен надзвичайний план відповідає на питання про проблему. У цьому випадку SEC вимагає, щоб кожна зареєстрована інвестиційна консультаційна фірма мала у своєму розпорядженні планами, які гарантують, що бізнес може йти вперед та мати рівноправні стосунки зі своїми клієнтами-інвесторами у випадку, якщо керівник фірми стане недоступним через смерть, важку хворобу чи нещасний випадок . Питання просто: Як фірма буде обробляти потреби клієнта, коли керівник фірми стане недоступним?

Доступність інформації та даних

Перше, що вимагає SEC, - це те, що клієнти завжди матимуть можливість отримати доступ до своєї інформації на рахунках фірми, що важливо, що стосується поточного власного капіталу кожного клієнта, а також необхідної документації, пов’язаної з податковими консультаціями та плануванням виходу на пенсію. План дій на випадок надзвичайних ситуацій вирішує цю потребу двома способами:

• У ньому зазначено, що вся інформація про клієнта зберігається на первинному комп’ютері фірми і що комп’ютер постійно створює резервні копії на окремому локальному диску та в хмарі. Надається конкретна інформація про пошук.

• У ньому зазначено, що записи про всі паї клієнтів також ведуться в брокерській компанії, де фірма здійснює всі операції, і що кожен клієнт має необмежений доступ до брокерських записів.

Цей двоступеневий план доступності даних гарантує, що якщо будівля фірми буде зруйнована, інформація залишатиметься в повному обсязі за межами майданчика як для фірми, так і для її клієнтів. Оскільки кореспондентське посередництво фірми має таке саме зобов'язання щодо отримання інформації, яке вимагає SEC, як і консультативна фірма, записи клієнтів, які ведуться в брокерській службі, також доступні в офісі, що ведеться посередництвом. Таким чином, записи клієнтів зберігаються та постійно підтримуються щонайменше у чотирьох окремих фізичних місцях та у хмарі.

Альтернативні засоби спілкування між радниками та клієнтами

SEC також вимагає, щоб кожна фірма мала альтернативні засоби спілкування з клієнтами. Наявність альтернативних засобів дозволяє фірмі продовжувати своєчасно обробляти рахунки клієнтів у разі катастрофи. На додаток до електронної адреси фірми та номера телефону, фірма підтримує поштову скриньку в іншому місті та періодично нагадує кожному із своїх клієнтів про цю альтернативну адресу. Керівник фірми також має спеціальний рахунок мобільного телефону, окремо від ділового телефонного рахунку фірми або його персонального номера стільникового зв'язку, і гарантує, що кожен клієнт знає цей незалежний номер.

Альтернативні зв'язки між радником та працівниками

У цій невеликій фірмі лише принципал має повноваження торгувати від імені своїх клієнтів; тому альтернативний засіб спілкування між головним радником та одним службовцем не вимагається для забезпечення безперервної роботи бізнесу. Якби фірма мала декількох зареєстрованих радників, які обробляли рахунки клієнтів, потрібні були б альтернативні засоби зв'язку, подібні до тих, що потрібні для головного радника.

Вимоги до нормативної звітності

Оскільки ділові записи зберігаються в декількох фізичних місцях, а також у хмарі, де вони доступні незалежно від місцезнаходження радника. Поки радник має достатньо гарне здоров'я та здоровий розум, жодна фізична катастрофа чи надзвичайна ситуація, ймовірно, не перешкоджатиме виконанню фірмою незначних і випадкових зобов’язань щодо звітності.

Якщо радник серйозно хворий, мертвий або нерозумний, дружина радника - добре відомий фахівець у галузі маркетингу - має вказівки повідомляти клієнтів, котрі всі їй особисто відомі. Вона також отримує вказівки щодо припинення бізнесу як зареєстрованої установи з повідомленням до SEC. Після цього бізнес припиниться, і клієнти візьмуть на себе відповідальність за власні рахунки з мінімальними перебоями.

Доступ до коштів у разі припинення діяльності фірми

Клієнти мають постійний та безперешкодний доступ до коштів та записів через брокер-кореспондента фірми.

Винос для всіх типів планів на випадок надзвичайних ситуацій

Цей конкретний план на випадок надзвичайних ситуацій для невеликої зареєстрованої інвестиційно-дорадчої служби забезпечує хорошу інформацію про плани на випадок непередбачених ситуацій загалом:

• Кожен план дій на випадок непередбачених ситуацій бере початок як відповідь на конкретне запитання: "Які запобіжні заходи існують для впорядкованого продовження або припинення цієї служби у випадку нездатності головного радника продовжувати справу вперед?"

• Кожен непередбачений план передбачає конкретні рішення одного або декількох зокрема питань.
• Адреса плану як компанія реагує внутрішньо до події, а також як він реагує на подію зовні.
• Більш вичерпні плани на випадок непередбачених ситуацій складаються з кілька різних конкретних планів як у прикладі, кожен із них стосується певної кризи або несподіваної події.

Цей конкретний план стосується двох питань, спільних для багатьох планів дій на випадок непередбачених ситуацій: втрата даних та недієздатність керівництва. Інші питання, які часто розглядаються в планах дій на випадок непередбачених ситуацій:

• стихійні лиха (це також мається на увазі у прикладі)
• загрози громадській безпеці, травми працівників та споживачів та нещасні випадки на виробництві в цілому
• безгосподарне управління, навмисне чи ненавмисне
• адаптивне планування до конкретних питань відповідальності за товари.